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公司有权查银行账户流水账(审计查完公司为啥查个人)2025年11月精选新闻

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公司有权查银行账户流水账

公司有权查银行账户流水账(审计查完公司为啥查个人)

出纳何某娟为什么不存阳新县建设银行五马坊办事处账号:2230000106基建账户,专款专用?为什么不用同城“转账”结算?为什么不遵守现金管理规定?何某娟违法,违纪,更违规!独来独往,弄虚作假,暗箱操作,不敬畏法律!无领导监督,无人检查,更无会计监督,违反《会计法》!再狡猾狐狸,也逃脱不了猎人的眼睛!出纳何某娟蓄意贪污手段是:账外存款,将355010.00元现金分别两份储蓄存款单,存入阳新县建设银行五马坊办事处,第一张储蓄存款单本金:310010.00元,第二张储蓄存款单本金:45000.00元。两张储蓄存款利息:1228.16元,出纳何某娟于1999年11月8日存入阳新县人民政府办公室宿舍楼基建账户【2230000106】,耍弄“此地无银三百两”“掩耳盗铃”“做贼心虚”伎俩,出纳何某娟蓄意贪污储蓄本金:355010.00元【请见附件】。在1999年12月,出纳何某娟用行政经费账户现金账“贷方”向曹茂贵付现金:250000.00元。又用基建账户部分干部建房集资款向曹茂贵付现金:50000.00元。出纳何某娟违规操作,没有将阳新县白扬建筑公司老板曹茂贵招标保证金400000元存入阳新县建设银行专户,专款专用。将阳新县白杨建筑公司老板曹茂贵招标保证金:400000.00元,运用“偷梁换柱”和“移花接木”的贪污手段,出纳何某娟蓄意用两张储蓄存款单共计金额:355010.00元,存入阳新县建设银行五马坊办事处账外储蓄户,出纳何某娟于1999年11月8日取出,贪污巨额现金:355010.00元,胆大妄为,贪得无厌,不敬畏法律!法定的贪污证据,铁证如山!是法律的准绳!敬请上级纪委监委会计专家异地依法依纪依规检查何某娟的《现金帐》和《银行帐》“借方”,“贷方”每一笔资金运行轨迹以及银行流水。同时,

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#鄂检新闻##普法宣传#【为办贷款注册公司,却成诈骗帮凶】2024年12月,王某某在某社交软件上看见办理贷款的消息,随即添加了上线的联系方式,上线向王某某宣传只需要注册一个公司并办理对公账户即可,该类贷款审核程序简单、放款快、利息低,甚至连银行流水都不需要操心,由上家帮忙走账,而且在办理相关手续的过程中竟然还可以得到上家的“辛苦费”。面对如此大的诱惑,王某某放弃了辨别真伪的念头,按照上家的要求注册了一建筑公司,后将对公账户、U盾、电话卡等交给上家操作转账刷流水,并收取报酬5700元。正当王某某幻想着自己能获得数十万贷款的时候,上家突然失去联系,其提供的银行账户更是被他人用作转移诈骗资金的工具。经统计,王某某提供的银行账户2025年1月共流入资金40余万元,其中查证属实的电信诈骗资金7万元,系秭归籍被害人转入。公安机关于2025年2月立案侦查,2025年5月移送秭归县检察院审查起诉。受理该案后,承办检察官结合王某某的认知能力、职业身份、跨地域流动、销毁通信记录、获取不当报酬等方面,综合认定其主观上明知他人利用信息网络实施犯罪,客观上为他人提供银行卡,转移资金40余万元(包含诈骗资金7万元),情节严重,构成帮信罪。因王某某主动向公安机关自首、退缴全部违法所得、真诚悔罪、认罪认罚,秭归县检察院对王某某作出相对不起诉处理。@正义秭归

就能在线申请赔偿,本来是铁路公司为了督促自己准点发车,也给受耽误的乘客补点损失的善意政策。 可这套系统设计得太“实在”,全靠乘客自觉,根本没设置交叉验证的环节——既不查你是不是真的登上了那趟车,也不核对你这张票是不是早就退了,只要你能拿出购票记录,说车晚点了,系统就认。 刘莉和余万青就是发现了这个致命的空子。他俩住同一个学生公寓,不知道是偶然发现还是特意琢磨出来的,反正摸清了门道:先在网上买火车票,发车前赶紧退票把本金拿回来,然后就盯着这趟车的动态,只要确认车晚点了,哪怕票早退了,照样用当初的购票信息去申请赔偿。就这么左手退票拿回本钱,右手索赔赚差价,空手套白狼的戏码反复上演。 他俩还不是瞎蒙,专门下了功夫把这事儿做成了“生意”。先天天研究英国的铁路线路,摸清了曼彻斯特到伯明翰、爱丁堡到利兹这些线路最容易晚点,连哪个时间段天气不好、车次最可能延误都摸得门儿清,专挑这些时候买票,大大提高了“中奖率”。 为了不被系统发现是同一伙人在操作,他俩还搞了一堆掩护手段:买了个能插20张SIM卡的特制适配器,用不同的手机号注册账号。 伪造了16个虚假身份,用假名字开了7个银行账户,把骗来的钱分散存进去,就怕一笔笔资金流向同一个账户太扎眼。刘莉据说还懂点数据分析,专门研究晚点规律,让这套操作精准得像流水线。 就这么干了两年多,俩人赚的钱可不是小数目。刘莉作为主要操作人,拿的最多,一共骗了141031英镑,折合人民币差不多130万;余万青虽然角色次要,也拿了15700多英镑,合14万多,加起来足足有一百四十多万人民币,这还没算那些已经申请了但没来得及到账的钱。

不敬畏法律!无领导监督,无人检查,更无会计监督,违反《会计法》!再狡猾狐狸,也逃脱不了猎人的眼睛!出纳何某娟蓄意贪污手段是:账外存款,将355010.00元现金分别两份储蓄存款单,存入阳新县建设银行五马坊办事处,第一张储蓄存款单本金:310010.00元,第二张储蓄存款单本金:45000.00元。两张储蓄存款利息:1228.16元,出纳何某娟于1999年11月8日存入阳新县人民政府办公室宿舍楼基建账户【2230000106】,耍弄“此地无银三百两”“掩耳盗铃”“做贼心虚”伎俩,出纳何某娟蓄意贪污储蓄本金:355010.00元【请见附件】。在1999年12月,出纳何某娟用行政经费账户现金账“贷方”向曹茂贵付现金:250000.00元。又用基建账户部分干部建房集资款向曹茂贵付现金:50000.00元。出纳何某娟违规操作,没有将阳新县白扬建筑公司老板曹茂贵招标保证金400000元存入阳新县建设银行专户阳新县人民政府办公室基建账户2260000106,专款专用。将阳新县白杨建筑公司老板曹茂贵招标保证金:400000.00元,运用“偷梁换柱”和“移花接木”的贪污手段,出纳何某娟蓄意用两张储蓄存款单共计金额:355010.00元,存入阳新县建设银行五马坊办事处账外储蓄户[阳新县建设银行两张储蓄卡,第一张卡银行帐号5846。第二张卡银行账号01973840】,出纳何某娟于1999年11月8日取出,贪污巨额现金:355010.00元,胆大妄为,贪得无厌,不敬畏法律!法定的贪污证据,铁证如山!是法律的准绳!敬请上级纪委监委会计专家异地依法依纪依规检查何某娟的《现金帐》和《银行帐》“借方”,“贷方”每一笔资金运行轨迹以及银行流水。同时,请依据《监察法实施条例》第九条:提请财政,税务,审计,银行会计师运用会计专业知识,

承认了原告对调解书的异议,另一方面又以该调解书内容做为驳回原告诉求的理由,帮助被告刘某逃避债务承担,知法犯法,丧失客观公正立场,是否存在枉法裁判另当别论,但现在生效判决书事实上存在了错误问题,依法应当再审。二、我诉被告公司法人为第二被告的充分理由依据:(1)最高人民法院明确规定人民法院审理案件应当本着同案同判的原则进行审理。原告起诉前检索的中国法院网2019年12月19日案例点评文章《法定代表人个人出具欠条,法律效力如何认定》亦可佐证原告诉求合理合法。(2)我当初是现金两笔给付的第二被告公司法人刘某个人,其给的盖其法人公章收据,刘某讲其个人收款但用到公司了,可偏偏又举证不出其收款入公司帐的银行流水凭证证明其职务行为而非人格财产混同。我还举证有焦作市城林公司刘晚上(2022)豫0803民初698号河南省焦作市中站区人民法院民事判决书证明被告公司法人刘某为解除自身债务,直接将其与合伙人之间的其个人分红欠款转移至城林建材有限公司上,其利用职务身份滥用职权,最后被一审法院查伪;还有录音证据证明被告刘某自述承认别人借给他的钱最后都是公司的等人格财产混同证据。根据《民法通则》第三十六条第一款规定:法人是具有民事权利能力和民事行为能力,依法独立享有民事权利和承担民事义务的组织。公司设有独立的组织机构且在业务上相互独立。两被申请人人格混同,私自收款,不入公司账户,当承担民事责任。因此,申请人要求两被申请人承担共同连带责任,于法有据。(3)第二被告个人欠条是公司出具过欠条多年以后,个人又向我出具借条,充分说明是债务加入,否则何必多此一举。

中介和我说这三个数据是互通的。新西兰比较好办一点,澳洲三年综合审核会严格多,英国难度最大。新西兰五年,在职人员在职证明➕近半年流水余额五万以上➕辅助财产证明(固定存款、信用卡visa卡)➕其它有利材料(税单、本科学历)。无业的话本科学历➕固定存款建议存款8万以上或者提供信用卡visa卡等辅助财产证明➕流水5万以上,应该没问题。澳大利亚,一年或者三年,具体的俺没咋问,但是也是基本要求是流水余额五万以上。无业提供其他资产证明,存款啥的。有澳大利亚签证,阔以免签进入新西兰。英国,两年五年十年,难度大,在职人员在职证明+月薪1.5万+近半年流水余额5万+。无业人员或者自由职业,申请难度大,阔以先申请新西兰再申请英国。然后说英签办两年性价比高一点,签证费一千多,五年签证费要六七千4️⃣申根,短期/长期。说一直签法国比较好,就是多去几次,然后每次就怼着一个国家办,之后容易给多年的。基本要求银行流水近半年余额5万以上。5️⃣美签十年,加拿大十年。具体俺还没了解,但是看到说先办美签再办加拿大,加拿大的材料能简化。总结在职证明蛮重要的,能开在职证明的时候最好就是把签证办了,相比无业或者自由职业简单很多。我好多自由职业的朋友,因为签证这个,都想去找班上了。然后就算找班上入职一家新公司,还得上半年,才能开在职。就是领馆那边要求这家公司,你得入职最少半年才行。办签证至少提前3-6个月开始养银行流水。保持账户活跃,最好是用这张卡消费,有稳定进出账避免短期内大额资金存入后立刻转出,活期余额最好能维持在3-10万左右。不要办签证前现存。无业或者自由职业,办签证前半年,

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【#陕西# @榆林发布 “贷款30万疑似到手仅3万” 多人称疑被诈骗 @榆林公安 警方呼吁相关人员配合调查】红星新闻 2023-12-17 00:10 2023年12月12日,陕西榆林多人向红星新闻记者反映,称自己疑遭“套路贷”诈骗,涉事人员疑为许某、王某、刘某甲、刘某乙等4人。4人被指以帮助贷款为名,用他人名义向榆林市农村商业银行(下称榆林农商行)旗下苏庄则业务点贷取款项。当事人白先生称,许某等人共以其名义向榆林农商行贷款30万元,后分批将款项取出,仅通过现金给予白先生3万元。另一名当事人高先生同样表示,上述人员以他的身份贷出30万元后,给他留下了3万元,还在这3万元中抽取了3000元“利润”。另有其他人也向记者讲述了类似的情况。2022年10月左右,榆林农商行起诉了白先生等人,要求他们归还贷款。白先生等人称,被起诉后已向公安机关求助。红星新闻记者从榆林市公安局横山区分局、高新区分局了解到,警方已经获悉这一事件相关情况,呼吁相关人员协助配合警方调查。“无息贷款”白先生自述称,2021年6月5日,刘某甲、刘某乙通过他人介绍与白先生取得联系,称知道白先生需要钱,可以帮助其贷取“无息贷款”,并表示其老板许某在银行“有关系”,“手续全由他们办理,只要我签个字就行。”据其讲述,办理贷款那天是2021年6月9日。白先生在刘某乙陪同下,抵达榆林农商行苏庄则网点,通过信贷人员王某办理贷款。在白先生口中,办理贷款的流程自己并不清楚。刘某乙拿走了他的身份证、手机,其间王某未询问白先生贷款金额,而是直接让他签字确认,“贷出来我才知道是30万。”流水记录显示,这30万元在贷款结束后被分多次取出。第一笔支取是向刘某乙账号转账246000元,随后在同一天内,又发生了两笔5000元的ATM取款,一笔17000元、一笔27000元的续取。白先生称,在取款结束后,刘某乙给了他30000元钱,表示这就是他贷出的款项。▲2021年6月9日白先生账户流水对于借贷发生的经过,高先生的陈述与白先生十分相似。高先生称,2021年6月6日,刘某甲、刘某乙通过他人介绍找上他,同样以老板许某“有门路”为由,推荐高先生进行贷款,并表示贷出的金额除了他需要的那部分外,剩下的由刘某甲、刘某乙等人负责偿还。在高先生的回忆里,帮助他办理贷款的同样是信贷员王某。▲高先生贷款合同 高先生出示的流水单显示,2021年6月8日,贷款发放后,他的银行账户发生了多次取款操作,金额分别为100000元一次、50000元两次、500-3000元若干次。高先生称,刘某乙等人共从其账户取出27万元,“给我留下的3万元刘某甲还提取了3000元利润。” 红星新闻记者注意到,在相关流水记录中,发生的第一笔5万元的转账行为,对方账户显示为刘某乙。部分账目因系取款机等操作,记者未能获悉资金的走向。▲2021年6月8日高先生账户流水根据红星新闻记者掌握的材料,这一事件涉及多人,涉及金额较高。在这些当事人中,不仅白先生、高先生声称贷出的款项被刘某甲、刘某乙转走,另有其他几人也提供了转账记录,其中刘某乙的名字出现过多次。据他们讲述,在贷款当日,负责接待并进行贷款操作的信贷人员都是王某,至于为何愿意配合对方进行贷款,并将款项交由刘某甲、刘某乙进行处置,白先生解释称自己并不清楚贷款相关事宜,且对方承诺会负责偿还对应款项,“款分完后我让他们给我打借款条,他们一直推,到现在还没给我打借款条。”被告与失联白先生出示了一份由榆林市横山区人民法院于2022年10月14日出具的裁决文书。根据该份裁决,榆林市横山区人民法院认为,合法的借款关系受法律保护,原告榆林农商行与被告白先生签有书面借款合同,原告提供了借款,借款合同成立并已生效。在裁决文书中,原告方榆林农商行提交了营业执照、自然人借款申请书、《农户小额信用借款合同》、贷款台账各1份。被告对借款申请书和借款合同均无异议,对偿还利息情况表示不知情。法院方面认为,上述证据相互关联、相互印证,形成证据锁链,可以证明2021年6月9日白先生向榆林农商行借款300000元以及之后偿还利息的情况。红星新闻记者注意到,该份裁决文书写明了白先生称2021年与刘某甲、刘某乙经人介绍相识,三方商定以他的名义向银行贷款,贷款到账后白先生本人只使用了其中的30000元,剩余270000元借款由刘某甲、刘某乙使用,且三方当时约定各自使用款项的本金及利息均由各自向银行偿还等。法院认为白先生与刘某甲、刘某乙之间的其他关系与本案无关,双方可另行处理,故对该项辩称不予采纳。根据这份裁决文书,白先生需要承担借款本金300000元及利息、逾期利息的偿还责任,并负担案件受理费3064元。对于这一判决结果,白先生称无法接受,并希望通过报警等渠道,以诈骗等案由追究许某、王某、刘某甲、刘某乙的责任。           ▲白先生被榆林农商行起诉的裁决文书高先生则告诉红星新闻记者,在2022年11月,许某曾经露面过一次,并取出了5000元现金让高先生偿还贷款,还许诺会尽快还清款项,随后许某等人彻底失联。记者拨打了几位当事人提供的许某电话号码,提示为空号,记者又拨打了王某的电话号码,提示该号码已暂停服务。▲高先生称许某拿出5000元现金让他偿还贷款时的还款记录2023年12月15日上午10点52分,红星新闻记者拨打了涉事榆林农商行网点电话,接电话的工作人员称王某很久没在该行露面,并表示并不清楚其是否离职,“反正从我来这上班就没见过他。”记者随后向榆林农商行总行致电问询,对方称不便接受采访,没有透露相关信息。2023年12月14日下午,红星新闻记者与榆林市公安局横山区分局方面取得联系,并将从受害人处收集到的相关材料提交警方,该局工作人员回复称,这一事件涉及金额较大、人数较多,分局方面已经掌握情况,将进行研判,暂不排除涉嫌诈骗的嫌疑。2023年12月15日,上述工作人员与红星新闻记者取得联系,表示在横山区公安110系统内未查询到白先生、高先生所说相关案件的报警记录,经该分局研究,这一事件归属范围属于榆林市公安局高新分局负责。记者随后致电联系高新分局,高新分局相关工作人员称,由于当事人未直接向高新区分局进行报案,无法就相关情况作出回应,并呼吁当事人尽快通过拨打当地110报警电话,协助警方进一步了解情况以便开展后续工作。■ 律师看法应及时向银监会及公安机关报案针对这一事件,上海至合律师事务所马香凝律师分析认为,银行起诉当事人追回贷款的程序及做法“符合法律的规定”。  马香凝表示,根据白先生等人提供的相关裁判文书可知,银行方面已提供相应的证据材料证明银行与白先生之间的借款合同合法有效,白先生应按照合同的约定履行还款义务。她指出,这类帮助他人贷款的行为,会给名义借款人带来极大的信用风险,一旦实际借款人无法偿还贷款,名义借款人需按照借款合同偿还,甚至会影响到自己的征信。在马香凝看来,目前更应引起有关部门重视的,是现有线索指向涉事银行或有人与外部人员一起“骗”银行贷款的可能性,银行方面与当事人都应当及时向银监会及公安机关报案。由于目前白先生等当事人提供的证据材料并不能完整地证明涉事人员构成贷款诈骗罪,马香凝强调,对于是否构罪、银行是否对违规贷款知情、是否涉嫌其他罪名、是否造成重大损失,“都需要交由侦查机关进行调查。”鉴于本次事件涉及人数多,京师律师事务所范辰律师认为,不能排除存在诈骗行为的可能性。他建议事件当事人应准备好与贷款有关的合同、银行流水等书面证据,或通过报警后要求警方调取取款录像等方式收集证据,“银行流水是客观的,如果银行流水可以印证这些人的说法,警方也能尽快把可能涉事的许某等人找到。”另外,范辰还指出,即使存在诈骗等情节,作为事件当事人,白先生等也应承担一定的责任,“不能因为不懂法就不用负责。”范辰认为,作为成年人,白先生等具有对贷款行为的注意义务,对于以自己名义发生的贷款行为,他们应该进行充分了解,并承担相应的风险后果,“款打到你账户里了,你就需要负起对应的责任。”红星新闻记者 周炜皓

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